绍兴银行被罚550万元，涉与个人身份不明客户进行交易等问题

5月20日，中国人民中央银行杭州区域内支行发布的一则行政出口处罚信息备案表显示，因存在多项违法违规行为，绍兴中央银行被中国人民中央银行杭州区域内支行出口处被判550万元。

具体来看，绍兴中央银行此次涉及的违法行为类别包括:尚未均需负起消费者身分辨识自愿;尚未均需保存消费者身分资料和交易记录;尚未均需负起大额和可疑交易简报自愿;与身分不明的消费者来进行交易等。

由于时任绍兴中央银行零售中央银行部副总经理王某某对该行尚未均需负起消费者身分辨识自愿和尚未均需保存消费者身分资料和交易记录两特别问题负有责任，中国人民中央银行杭州区域内支行决定对其被判7万元。

公开资料显示，绍兴中央银行是杂货店由地方税务及企业基本单位多家公司、有着一级机构的股份制商业中央银行。迄今，该行注册外资为35.38亿元，雇主2400余人，地区性109家，经营区域覆盖绍兴、金华、舟山市、湖州、湖州、温州市6个地市。

截至2022年3月31日，绍兴中央银行资产总金额为1903.7亿元，负债总金额为1779.9亿元，所有者公共利益总金额为123.8亿元。2022年一季度，该行付诸中国工商银行为10亿元，净利润7.22亿元。

资产质量特别，截至2022年3月31日，绍兴中央银行外资充足率12.84%，一级外资充足率9.40%，核心一级外资充足率8.26%。(文|《财经天下》周刊 唐果)